近日，民生銀行北京麗都社區(qū)支行憑借嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)防控、專業(yè)的反詐甄別能力，成功攔截一起以購(gòu)買“稀缺商品”為誘餌的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，守護(hù)了客戶資金安全，獲轄區(qū)將臺(tái)派出所致信表?yè)P(yáng)。

4月16日，一位神情慌張的客戶來(lái)到支行網(wǎng)點(diǎn)，執(zhí)意辦理7萬(wàn)元定期存單大額提前支取，且堅(jiān)持支取現(xiàn)金。銀行柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)察覺(jué)異常：客戶反復(fù)催促辦理進(jìn)度，對(duì)取款用途僅含糊稱“還錢”，無(wú)法說(shuō)明資金去向與交易對(duì)象，言辭閃爍、前后矛盾，較為符合電信詐騙受害人員典型行為特征。

依托日常常態(tài)化反詐培訓(xùn)的理論指導(dǎo)與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，銀行工作人員經(jīng)進(jìn)一步開(kāi)展了詳細(xì)的問(wèn)詢核實(shí)，確認(rèn)客戶可能遭遇不法分子以“售賣稀缺商品”為誘餌的電信詐騙，被誘導(dǎo)提前支取定期存款進(jìn)行現(xiàn)金匯款。

隨即，支行立即啟動(dòng)反詐應(yīng)急處置預(yù)案，一方面耐心安撫客戶情緒，放緩業(yè)務(wù)辦理節(jié)奏，細(xì)致講解此類詐騙作案手法及風(fēng)險(xiǎn)危害；另一方面，支行第一時(shí)間聯(lián)系轄區(qū)將臺(tái)派出所，同步上報(bào)涉詐情況，請(qǐng)求警方協(xié)同勸阻。民警接到報(bào)案后迅速抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，銀警雙方緊密配合，逐一為該客戶拆解詐騙疑點(diǎn)、揭露騙局本質(zhì)、耐心開(kāi)展勸導(dǎo)，幫助客戶認(rèn)清受騙事實(shí)。

為徹底阻斷詐騙鏈條，防止客戶轉(zhuǎn)至其他銀行機(jī)構(gòu)再次嘗試，支行員工與民警共同護(hù)送客戶返家，并聯(lián)動(dòng)家屬做好后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)警示，成功為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失。

事件處置完畢后，將臺(tái)派出所專門致函表?yè)P(yáng)，高度認(rèn)可民生銀行北京麗都社區(qū)支行員工強(qiáng)烈的責(zé)任意識(shí)、專業(yè)的風(fēng)控能力，以及在警銀聯(lián)動(dòng)反詐工作中的高效配合，彰顯銀警協(xié)同反詐的實(shí)戰(zhàn)成效。

民生銀行北京分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行搭建了“柜面精準(zhǔn)識(shí)別、支行分級(jí)復(fù)核、警銀高效聯(lián)動(dòng)”的三級(jí)反詐防控體系，常態(tài)化開(kāi)展詐騙案例培訓(xùn)，提升員工風(fēng)險(xiǎn)處置能力。未來(lái)，民生銀行將持續(xù)深化警銀協(xié)作，緊盯各類新型詐騙套路，以更嚴(yán)密的防控、更專業(yè)的服務(wù)，守護(hù)百姓“錢袋子”，踐行金融機(jī)構(gòu)反詐社會(huì)責(zé)任。